DAS INVESTMENT 03/10
Donnerstag, 25. März 2010
Riester-Sparer konnten ihr angespartes Vermögen bislang kaum für die Finanzierung der eigenen vier Wände nutzen. Nun sind Beschränkungen entfallen – doch nicht immer lohnt das Plündern des Riester-Kontos. (Quelle: Das Investment 03/2010) [...]
finanzplanung konkret 03/2009
Dienstag, 23. März 2010
Herr Weber, 44 Jahre alt, schreitet zur BETA-Bank, die ihm einen lukrativen Ratenkredit zu 5,40% effektiv anbietet. Da die Kondition sehr attraktiv erscheint, lässt er sich das Angebot unterbreiten. Die Konditionen im einzelnen: Auszahlung des Darlehens netto: 12.000 €, Auszahlungskurs: 100%, Gebühren: keine, Feste Monatsrate nachschüssig: 227,91 €, Laufzeit des Kredites: 5 Jahre = 60 Monate, [...]
finanzplanung konkret 04/2009
Dienstag, 23. März 2010
Forwarddarlehen, CAP-, Flex- und Kombi-Kredite überschwemmen im Zusammenhang mit Prolongationen die Kreditlandschaft. Die Kunden können diese Angebote selten korrekt beurteilen, die Banken rücken keine konkreten Zahlungsströme heraus, die Verträge sind aus Kundensicht nicht transparent. Die derzeit günstige Zinskonstellation soll mit einem abgesicherten Termingeschäft auch für eine Prolongation [...]
finanzplanung konkret 05/2009
Dienstag, 23. März 2010
Herr Schneider möchte seine Altersvorsorge aufstocken, da die gesetzliche Rentenversicherung nicht reichen dürfte. Er geht zur Volksbank, die ihm einen Investmentsparplan empfiehlt. Der Finanzberater der Volksbank ist realistisch und gibt alle relevanten Informationen zum Sparplan, der wie folgt geplant wird: Einmaleinzahlung 10.000,00 €, Sparbeitrag pro Monat nachschüssig 200,00 €, Laufzeit 20 [...]
finanzplanung konkret
Donnerstag, 11. März 2010
Ihr Kunde möchte mit dem 60. Lebensjahr in Rente gehen. Bis zum 86. Lebensjahr möchte er eine monatliche Privatrente von 1.500 Euro erhalten. In den 26 Jahren erzielen Sie einen Zins von 6 Prozent. Wie viel Geld braucht der Kunde mit 60, um sich die Rente über 26 Jahre auszahlen zu lassen? Am Ende ist das Kapital vollständig auf Null. (Quelle: finanzplanung konkret) [...]
Beratungsbrief für Profis in der Finanzplanung
Donnerstag, 11. März 2010
Bernd W. Klöckner: Wie Sie Ihre Kunden auf dem Weg zu langfristigen Zielen unterstützen. Steffen Horn: Gesetz zur Verbesserung der bAV, hier konkret in die Erhaltung von Versorgungsansprüchen, Prof. Dr. Kriebel: Kundentypisierung über die konkrete Nutzung von Kommunikations- und Beratungsformen für die vier Kundentypen in Verkaufsgesprächen, Werner Dütting: Problem von Ratenzahlungszuschlägen [...]
Bundesministerium der Finanzen
Mittwoch, 16. Dezember 2009
Durch das Gesetz zur verbesserten steuerlichen Berücksichtigung von Vorsorgeaufwendungen (Bürgerentlastungsgesetz Krankenversicherung) vom 16. Juli 2009 (BGBl. I S. 1959, BStBl I S. 782) wird der Abzug von Vorsorgeaufwendungen ab 1. Januar 2010 in wesentlichen Bereichen geändert. Dies betrifft neben dem Abzug sonstiger Vorsorgeaufwendungen als Sonderausgaben im Rahmen der Veranlagung zur [...]
Bundesministerium der Finanzen
Mittwoch, 16. Dezember 2009
Die Steuerliche Behandlung einer doppelten Haushaltsführung nach Wegverlegung des Lebensmittelpunktes vom Beschäftigungsort - Anwendung der BFH-Urteile vom 5. März 2009 - VI R 23/07 und VI R 58/06 - Der BFH hat mit seinen Urteilen vom 5. März 2009 - VI R 23/07 und VI R 58/06 - seine ständige Rechtsprechung zur doppelten Haushaltsführung in sog. Wegverlegungsfällen geändert. Die anders lautenden [...]
Bundesministerium der Finanzen
Montag, 14. Dezember 2009
Zur steuerlichen Förderung der privaten Altersvorsorge und betrieblichen Altersversorgung: Für die Inanspruchnahme des Sonderausgabenabzugs nach § 10a EStG wird, was die Prüfungskompetenz der Finanzämter betrifft, vorab auf § 10a Abs. 5 Satz 3 EStG hingewiesen, wonach die in der Bescheinigung des Anbieters mitgeteilten übrigen Voraussetzungen für den Sonderausgabenabzug nach § 10a Abs. 1 bis 3 [...]
Aufgaben und Lösungen
Mittwoch, 15. April 2009
Die schmerzhafte Immobilienfinanzierung, Traum und Wirklichkeit, Wie viel kostet der "Stückkostenzuschlag", Sparpläne mit Aktienfonds und BVI-Performance - die unbekannten Analysen, Exportfinanzierung in alter Zeit 1983 (1), Der Zerobond = Nullkupon-Anleihe, Autofinanzierung im Jahr 2006, Die Aufregungne des GDV vom Rosenmontag (27.2.2006), Die ewige Frage: Lohnt sich eine Tilgungsaussetzung mit [...]
Finanztraining
Mittwoch, 15. April 2009
Finanztraining mit Prof. Heinrich Bockholt: Seit dem 1.1.2008 ist rückwirkend das Eigenheimrentengesetz in Kraft getreten. Die ersten Produkte haben das Licht des Tages erblickt. Die großen Bausparkassen waren pünktlich ab dem 1.11.2008 nach der Zertifizierung durch die BaFin am Markt mit Wohnriesterbausparverträgen und Wohnriesterbauspardarlehen. Ob diese Produktart sich lohnt, kann man nur an [...]
Quelle: Handelsblatt vom 26.10.2007
Dienstag, 30. Oktober 2007
Viele Bauherren hoffen, mit Hilfe einer Kapitallebensversicherung bei der Finanzierung ihrer eigenen vier Wände Geld zu sparen. Doch oft geht diese Rechnung nicht auf. Zuletzt häuften sich die Fälle von Kreditnehmern, die mit Ablauf ihres Darlehensvertrages auf einer erheblichen Finanzierungslücke sitzen blieben, beobachtet Heinrich Bockholt, Professor an der Fachhochschule Koblenz. Der Grund: [...]