Bundesverband Finanz-Planer e.V.

Baufinanzierung

Wir helfen Eigentümern von Immobilien, egal ob Eigen- oder Gewerbenutzer, bei der Finanzierungsbeschaffung und -beratung.
Daneben bieten wir gutachterliche Unterstüzung bei gestörten Darlehen (Kündigung, Verzug, Zinsanpassung, Vorfälligkeitsentschädigung, Wertstellungspraxis) und bei der Wertermittlung.

• Was ist bzw. macht eigentlich ein Immobilien-Makler
  10.08.09, Bruno Steiner: Etwa 80% aller Immobilien-Kaufverträge werden unter Mitwirkung eines Maklers abgeschlossen. Was ist der Grund? [...]
• Wohn-Riester oder amtlich Eigenheimrentengesetz - EigRentG
  09.08.09, Bruno Steiner: Die Riester-Förderung gibt es rückwirkend zum 01.01.2008 auch für die Anschaffung einer selbstgenutzten Immobilie. Nach dem Bundestag hat auch der Bundesrat hat einem entsprechenden Gesetzentwurf zugestimmt. [...]
• Dispozinsen als Verzugsschaden unzulässig überhöht
  07.08.09, Prof. Dr. Klaus Wehrt: Die Umstände sind vielen Darlehenskunden zurzeit bestens bekannt. Kurzarbeit und Arbeitslosigkeit lassen die regelmäßigen monatlichen Einnahmen wegbrechen. Die Haushalte geraten in die Bredouille, ihre [...]
• "Wohn-Riester" soll den Erwerb erleichtern
  29.08.09, Elgin Gorissen-van Hoek: Das steuerlich geförderte Eigenheim ist wieder da. Jetzt heißt die Förderung Eigenheimrente oder Wohnriester und soll im Alter das Wohnen im eigenen Heim ermöglichen. Seit dem 1.11.2008 bieten Banken, [...]
• Beratung kann Kunden mehr helfen als Produktvielfalt
  30.08.09, Elgin Gorissen-van Hoek: Wohnriester wirkt auf den ersten Blick einfach: Bausparvertrag abschließen und Zulagen kassieren. Dass aber vor dem Abschluss eines Wohnriestervertrages viele Fragen zu klären sind, weiß nur ein geschulter [...]

Betriebliche Altersversorgung

Sowohl direkte betriebliche Zusagen (Pensionszusagen) als auch indirekte Versorgungsformen (Direktversicherungen, Unterstützungskassen und Pensionskassen), die Arbeitgeber ihren Arbeitnehmern können Sie in diesem Fachbereich zuordnen.

• Dienstunfähigkeit für Beamte
  23.03.10, Jürgen Dries: Es gibt Beamte, die eine reine Berufsunfähigkeitsversicherung abgeschlossen haben oder dies beabsichtigen. Der reine Berufsunfähigkeitsschutz ist aber anders zu bewerten und zu prüfen, als die Dienstunfähigkeit. [...]
• Altersvorsorge - betriebliche Altersversorgung (bAV, BAV)
  02.03.10, Bruno Steiner: Die betriebliche Altersvorsorge sollte die gesetzliche Rentenversicherung und die private Vorsorge der Bürger eigentlich ergänzen. Arbeitnehmer haben gegenüber dem Arbeitgeber einen Anspruch auf die Durchführung [...]
• Betriebliche Altersversorgung statt vermögenswirksam sparen - Ob sich das tatsächlich lohnt?
  11.01.10, Bruno Steiner: Jeder Arbeitnehmer hat Anspruch auf vermögenswirksame Leistungen (VWL), fast jeder erhält dazu einen tariflichen oder freiwilligen Arbeitgeberzuschuss. Anlagemöglichkeiten sind Banksparpläne, Investmentfonds, [...]

Finanzplanung

Im Gegensatz zu den weiteren acht Sparten ist dieser Bereich kein Prüfungsfach, somit auch kein Fach, das als Expertenbereich von uns verstanden wird. Gleichwohl werden wir die vernetzten Aspekte der Finanzplanung mit ihren Wechselwirkungen weiter in das Gesichtsfeld unserer Arbeit rücken. Dieser Fachbereich ist für übergreifende Problemstellungen und ihre systematischen Lösungsansätze abgestellt.

• Steuer- und weitere geldwerte, nützliche Tipps für Schüler und Studenten, Hausfrauen, Arbeitgeber, 400-Euro-Jobber
  16.07.10, Bruno Steiner: Viele Schüler und Studenten gehen in den Ferien bzw. Semesterferien einer bezahlten Arbeit nach. Im Zusammenhang mit dieser Tätigkeit entstehen häufig Fragen hinsichtlich der Höhe der Abgaben für gesetzlich [...]
• Neue Möglichkeit ab 2010: Faktorverfahren für Doppelverdiener-Ehegatten
  08.10.09, Bruno Steiner: Berufstätige Ehepartner können bisher bei der Steuerklasse wählen zwischen den Kombinationen III / V ( drei und fünf) oder IV / IV (vier / vier). Ab 2010 gibt es eine weitere Kombination: IV -Faktor / [...]
• 400-Euro-Job - Wie nutze ich alle Vorteile?
  09.12.09, Bruno Steiner: Seit dem 01.04.1999 zahlen Arbeitgeber für geringfügig Beschäftigte Beiträge an die Sozialversicherung wie die Kranken- und Rentenversicherung. Durch die Beiträge an den Rentenversicherungsträger wird [...]
• Rürup-Rente - Werfen Sie Ihr Geld nicht in ein "Schwarzes Loch"
  01.03.10, Bruno Steiner: Um die private Vorsorge zu unterstützen, fördert der Staat diese mit steuerlichen Anreizen. "Rürup-Sparer" profitieren evtl. von einer steuerlichen Förderung. Die Beiträge zur Rürup-Rente kann man vom [...]
• Der Wert Ihrer Arbeitskraft – Ihre Existenzgrundlage
  23.03.10, Jürgen Dries: Bei vielen Menschen besteht der größte Teil des Gesamtvermögens gerade am Anfang ihres Berufslebens aus ihrer Arbeitskraft, dem Humankapital. Dabei ist das Humankapital im engeren Sinne der heutige Wert [...]

Personenversicherungen

Die Absicherung der Arbeitskraft und die Altersversorgung ist Inhalt dieses Fachbereiches. Namentlich Lebensversicherungen, Rentenversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen aber auch Krankenversicherungen gehören dazu. Ebenso sind fondsgebundene Versicherungen hier einzusortieren.

• Unfallkrankentagegeld (UKT) oder Unfallkranken(haus)tagegeld (UKHT) versus Krankentagegeld (KT) - wo ist der Unterschied? Was bedeutet Erwerbsminderung (EM) bzw. Berufsunfähigkeit (BU)?
  02.07.10, Bruno Steiner: Wer als pflichtversicherter Arbeitnehmer krank wird, hat die ersten 42 Tage keine finanziellen Einbußen. Dauert die Krankheit aber länger als sechs Wochen, erhält er keine Lohnfortzahlung mehr, sondern [...]
• Vermögensbildung und Versicherungen (nicht nur) für Auszubildende (Azubis)
  30.06.10, Bruno Steiner: Im August ist es wieder soweit: Der Eintritt ins Berufsleben ist da und die Berufsausbildung oder das Studium beginnt. Mit diesem Lebensabschnitt kommt viel Neues auf den Berufsanfänger zu. Nun erreicht [...]

Unternehmensfinanzierung

Die Finanzierung von Unternehmen umfasst ebenso die Prüfung und Einbeziegung von Fördermitteln in die Finanzierung. Hier kommen sowohl Existenzgründer als auch bestehende Gewerbebetriebe in Frage.

• Existenzgründung
  07.08.09, Thomas Teske: Vor einigen Tagen teilte mir ein lieber Kunde mit, dass er mit seiner Unternehmung nicht an der Finanzkrise teilnehmen will; er will erfolgreich die Zukunft meistern. Ich habe einige Zeit über diesen [...]

Investmentanlagen

Alle Arten von Beteiligungen, die an offiziellen Handelsplätzen ge- und verkauft werden fallen unter diese Rubrik. Zum Beispiel offene Aktienfonds, Rentenfonds und Immobilienfonds aber auch die Aktie als Direktanlage unterliegt diesem Bereich.

• „Riester-Renten“-Vorsorge mit Investmentfonds
  10.08.09, Bruno Steiner: Wohlstand oder Versorgungslücke? Das Thema Rente geht alle an. Jeder muss sich heute Gedanken darüber machen, wie er seinen Lebensstandard nach dem Berufsleben sichert. Fest steht: Allein mit der gesetzlichen [...]

Beteiligungsanlagen

Im Gegensatz zu den o. g. Anlagen handelt es sich hierbei um direkte und indirekte Beteiligungen, die nicht an einer Börse gehandelt werden. Typische Vertreter dieser Gattungen sind geschlossene Mobilienfonds, Immobilienfonds, Leasingfonds oder Schiffsfonds.

Immobilienanlagen

Direkter Erwerb von Immobilien in jeder Form fällt in die Kompetenz dieses Fachbereiches, also Wohnhäuser, Eigentumswohnungen, Gewerbeobjekte u. s. w..

Gewerbeversicherungen

Hier steht das Risiko "Betrieb" mit all seinen Spezialitäten im Vordergrund. Riskmanagement ist ebenso ein Bestandteil.