Rechtssichere Verträge = sicherer Honoraranspruch

Wie sieht mein zukünftiges Geschäftsmodell aus?

Elgin Gorissen-van Hoek
ö.b.u.v. Sachverständige für Private Baufinanzierung

Vermittler und Berater werden zunehmend durch die neue Welt des Fintech und RoboAdvisor ersetzt - und suchen ihre strategische Ausrichtung

Immer mehr Vermittler planen, auch Honorarberatung anzubieten. Ist „Honorarvermittlung“ die Lösung für schwindende Courtagen? Vermittlung wird immer weiter automatisiert. Beratung erfordert nach wie vor Fachwissen und Empathie, um die Themen und Wünsche des Kunden richtig zu verstehen. Professionelles Agieren am Markt erfordert auch starke Partner.

Weiterer Referent: Thomas Teske

Konzeption von rechtlich einwandfreien Honorarverträgen für Vermittler und Honorarberater

Herr Rechtsanwalt Haase ist auf Vertragsgestaltung und Vertragsverwaltung spezialisiert. Er informiert über das geplante Konzept des BFP für seine Mitglieder zu rechtssicheren Verträgen für honorarbasierte Leistungen in der Finanzberatung und –vermittlung. Wir starten mit einem Honorarvertrag für Finanzanlagenvermittler gemäß §34f GewO und Honorar-Finanzanlagenberater gemäß §34h GewO. Sobald die neue Rechtslage in der Immobilienkreditvermittlung und Beratung klar ist, wird hierzu ebenfalls ein Vertrag ausgearbeitet. Rechtsanwalt Haase erläutert die Gestaltungsmöglichkeiten anhand eines Vertragsentwurfes für die Finanzanlagenberatung und sensibilisiert hinsichtlich der Verhaltensregeln im Umgang mit diesen Vertragsvorlagen, die gegenwärtig und zukünftig zu beachten sind, um Honoraransprüche bestmöglich abzusichern.

• Erläuterung, welche Vertragsvorlagen der Bundesverband seinen Mitgliedern anbieten wird
• Grundsätze des Umgangs mit den Vertragsvorlagen, insbesondere:
• richtiges Vervollständigen der Verträge,
• Vereinbarung besonderer Bestimmungen,
• Management der Verträge und der Vertragsvorlagen,
• Mögliche rechtliche Auswirkungen eigener Vertragsänderungen
• Verbesserung der Durchsetzbarkeit vertraglicher Ansprüche durch entsprechende Dokumentation
• Haustürgeschäft inkl. ordnungsgemäßer Widerrufsbelehrung
• Fernabsatzverträge inkl. ordnungsgemäßer Widerrufsbelehrung

Anschließend Diskussion

Die Welt der Online-Vergleichsportale - mehr Schein als Sein?

Thomas Simoneit
Versicherungs- & Finanzmakler

Eine kritische Analyse am Beispiel eines Beratungsprozesses zum Thema Berufsunfähigkeitsabsicherung

Wir stellen uns dabei die Frage, ob ein Verbraucher über das Internet wirklich die fundierte Information bekommen kann, um eine bedarfsgerechte Absicherung für sich zu bekommen? Oder geht es hier eher um den schnellen Abschluss oder um Adressbrokering?

Gerade bei sehr komplexen Beratungsthemen, wie z.B. die Berufsunfähigkeitsabsicherung, ist eine persönliche und individuelle Beratung unerlässlich.

"Drum prüfe, wer sich online versichert"

Anschließend Erfahrungsaustausch und Diskussion

Weiterer Referent: Jürgen Dries