Fragen über Fragen – Der BFP bietet Antworten und Lösungen zur FinVermV!

Teil I.1: Tipps, wie Sie zukünftig sicher mit den neuen Anforderungen umgehen können

David Bastanier
Bastanier & Schmelzer Rechtsanwälte Partnerschaft mbB

Referenten

• Rechtsanwalt David Bastanier
• Dipl.-Kauffrau Elgin Gorissen-van Hoek

Themen und Inhalt:

• Überblick über die geänderte FinVermV
  • Was hat sich alles geändert?
  • Was geschieht bei Verstößen?
• Definition des Zielmarktes
  • Woher kommen die Daten und Informationen?
  Wie müssen die Daten an die Kunden weitergegeben werden?
• Geeignetheitsprüfung und -erklärung (§§ 16, 18 FinVermV-neu)
  • Was sind die Unterschiede zur Beratungsdokumentation?
  • Welche inhaltlichen Anforderungen gibt es?
  • Welche organisatorischen Anforderungen werden an das Beraterbüro gestellt?
  • praktische Tipps zur Umsetzung
• Interessenkonflikte (§ 11a FinVermV-neu)
  • Was sind Interessenkonflikte und wie können sie erkannt werden?
  • Wie sind Kunden auf mögliche Interessenkonflikte hinzuweisen?
  • Welche Anforderungen sind an Mitarbeiter zu stellen?
• Ex-Ante-Kostenausweis/Ex-Post-Kostenausweis (§ 13 FinVermV-neu)
  • Welche Kosten sind zu berücksichtigen?
  • Wie hat der Kostenausweis zu erfolgen?
  • Wann ist ein Kostenausweis entbehrlich?
• Laufendes Monitoring im Auftrag des Kunden
  • Was ist ein Geeignetheitsbericht?
  • Welche Vereinbarungen müssen geschlossen werden?

Teil I.2: Tipps, wie Sie zukünftig sicher mit den neuen Anforderungen umgehen können

Elgin Gorissen-van Hoek
ö.b.u.v. Sachverständige für Private Baufinanzierung

Referenten

• Rechtsanwalt David Bastanier
• Dipl.-Kauffrau Elgin Gorissen-van Hoek

Themen und Inhalt:

• Aufzeichnung elektronischer Kundenberatungen (Taping) (§ 18a FinVermV-neu)
  • Was muss aufgezeichnet werden?
  • Wie muss aufgezeichnet werden?
  • Wie sind die Aufzeichnungen aufzubewahren und zu löschen?
  • datenschutzrechtliche Anforderungen
• Ausblick: BaFin-Aufsicht
• Offene Fragerunde

Teil II: oMS - opal Management System

Günther Willert
opal Hard- & Software Consulting GmbH

Referenten

Günther Willert

Themen und Inhalt:

oMS – opal Management System

• Präsentation der wichtigsten Module des oMS im Überblick:
  • Kunden-Management
  • Kunden DokuBox
  • Dokumentenmanagement
  • Vertragsverwaltung
  • Depotverwaltung
  • Fondsinformationssystem
  • Provisionsabrechnung
  • Eventmanagement, Urlaubsverwaltung
  • Faktura
• Darstellung des Beratungsprozess gemäß MiFID 2 – Beratung gemäß § 34f GewO
  • Übernahme Kundenstammdaten CRM
  • Erstellung von Angeboten inkl. Backtest aus dem Beratungsprozess nach der Geeignetheitsprüfung
  • Erfassung mehrerer Ziele mit unterschiedlicher Risikoausrichtung
  • Risikoprofilierung des Kunden anhand des festgelegten Anlageziels
  • Automatische Durchführung der Geeignetheitsprüfung
  • Systemseitige Erstellung von allen Kauf-, Verkaufs- und Tauschvermerken für das Protokoll sowie der Lagenstellenformulare
  • Bereitstellung der Beratungsdokumentation im pdf-Format
  • Integration KIID’s und Ex-Ante-Kostenberechnung in der Beratungsdokumentation