Spezialwissen Kapitalanleger - Der Schlüsselkurs für ambitionierte Kreditvermittler und Baufinanzierungsberater

... durch den Vorsitzenden Torsten Sabitzer.

Teilungsversteigerung / § 34k GewO

David Bastanier
Bastanier & Schmelzer Rechtsanwälte Partnerschaft mbB

Teil I

1. Rechtliche Grundlagen
   • Abgrenzung zur Zwangsversteigerung zur Forderungsdurchsetzung
   • Rechtsgrundlagen
     • §§ 180–185 ZVG
     • Verhältnis zu BGB (Miteigentum, Gemeinschaft, Erbengemeinschaft)
   • Antragsberechtigung und Antragsvoraussetzungen
   • Beteiligte und ihre Rechte (Miteigentümer, Gläubiger, Ehegatten)
   • Aufhebung von Gemeinschaften nach gescheiterten Immobilieninvestments
   • Praxisfälle aus der Rechtsprechung
2. Ablauf des Teilungsversteigerungsverfahrens
   • Antragstellung und gerichtliches Verfahren
   • Verkehrswertfestsetzung
   • Rechte im Versteigerungstermin
   • Zuschlag, Rechtsmittel, Verteilung des Erlöses
   • Besonderheiten gegenüber der „normalen“ Zwangsversteigerung
3. Taktik, Strategie und Konfliktmanagement
   • Teilungsversteigerung als Druckmittel – Chancen und Risiken
   • Einstellungs- und Aufhebungsmöglichkeiten (§§ 180, 182 ZVG)
   • Schutzmöglichkeiten für Miteigentümer (z. B. § 180 Abs. 2 ZVG)
   • Verhandlungsstrategien vor und während des Verfahrens
   • Vergleichs- und Einigungsmöglichkeiten
   • Belastete Grundstücke (Grundschulden, Wohnrechte)
   • Rolle der anwaltlichen Beratung

Teil II

§ 34k GewO: Neue Regeln für Kreditvermittler ab 2026

Steuerliches Know-how als Erfolgsfaktor in der Kapitalanlage-Beratung

Prof. Robert Lehleiter
Lehleiter + Partner | Die Steuerberater

Berater und Vermittler im Kapitalanlagegeschäft stehen unter besonderer Verantwortung: Steuerliche Aussagen beeinflussen Investitionsentscheidungen, Cashflow und langfristige Rendite – und bergen gleichzeitig Haftungsrisiken.

Dieser Vortrag zeigt, wie steuerliche Grundlagen korrekt eingeordnet, praxisnah erklärt und sicher in Beratungsgespräche integriert werden können.

Was Berater & Vermittler aus dem Vortrag mitnehmen

• Klare Abgrenzung von Erhaltungsaufwand und nachträglichen Herstellungskosten – zur Vermeidung typischer Beratungsfehler
• Überblick über die aktuelle AfA-Systematik in der Vermietung
• Möblierte Vermietung: steuerliche Chancen, rechtliche Grenzen und Beratungsrelevanz
• Umsatzsteuer in der Vermietung: Einordnung für die Beratung – ohne steuerlich ins Risiko zu gehen
• Restwertgutachten: Was prüft das Finanzamt wirklich und wie sollten Berater argumentieren?
• Rechtsformen für Kapitalanleger im Überblick:
  • V+V GmbH
  • Genossenschaft
  • Stiftung
  • Vorteile, Nachteile und typische Einsatzbereiche
• Beratungsrelevante Kernfrage: Wann ist eine Umstrukturierung des privaten Immobilienbestands sinnvoll – und wann nicht?

Ihr Nutzen als Berater / Vermittler:

• Mehr fachliche Sicherheit in Kundengesprächen
• Bessere Zusammenarbeit mit Steuerberatern
• Weniger Haftungs- und Abgrenzungsrisiken
• Klare Argumentationslinien bei komplexen Anlegerfragen
• Professionelle Positionierung als ganzheitlicher Kapitalanlage-Berater

Disagio – steuerliche Auswirkungen sicher einordnen. Liquidität optimieren. Beratungskompetenz sichtbar steigern.

Prof. Heinrich Bockholt
Institut für Finanzwirtschaft

Disagio ist in der Kapitalanlage-Finanzierung ein sensibles Thema: Richtig eingesetzt kann es die Liquidität nach Steuern deutlich verbessern – falsch eingeordnet birgt es steuerliche und haftungsrelevante Risiken.

Dieser Vortrag vermittelt Beratern und Vermittlern das notwendige Wissen, um Disagio fachlich korrekt, praxisnah und sicher im Kundengespräch zu behandeln.

Was Berater & Vermittler aus dem Vortrag mitnehmen:

• Überblick über aktuelle Urteile und Verwaltungsmeinungen zum Disagio
• Steuerliche Behandlung von Disagio bei Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
• Klare Einordnung: Was ist zulässig – und wo beginnen Risiken?
• Auswirkungen des Disagios auf Cashflow, Steuer und Rendite
• Liquiditätsvorteile nach Steuern verständlich erklärt
• Argumentationshilfen für Finanzierungs- und Bankgespräche
• Hinweise zur haftungssicheren Abgrenzung zwischen Beratung und Steuerempfehlung

Ihr Nutzen als Berater / Vermittler:

Kapitalanlageimmobilien finanzieren: Zwischen Standardprozessen und regionaler Individualität

Matthias Markowski-Huhn
Starpool Finanz GmbH

• Kapitalanlegerfinanzierung: Realität vs. Erwartung
• Vergleich von Großbanken und regionalen Instituten
• Ablehnungsgründe verstehen und vermeiden
• Erfolgreiche Umsetzung von Finanzierungsanfragen

Restwertgutachten sind ein mächtiges Instrument beim Immobilienkauf: Sie ermöglichen höhere Abschreibungen, steigern die Liquidität nach Steuern und schaffen belastbare Entscheidungsgrundlagen für Investoren.

Inhalte des Vortrags:

• Erhöhung der Abschreibung beim Immobilienkauf – fundiert und nachvollziehbar
• Steigerung von Liquidität und Steuervorteilen durch gezielten Einsatz
• Grundlagen: Aufbau, Methodik und rechtlicher Rahmen
• Praxisbeispiele aus eigenen Gutachten
• Abwicklung: Ablauf, Kosten und Einbindung in den Beratungsprozess

Mehrwert für Berater & Vermittler:

Immoanalyzer von EXPERT PRO für Baufinanzierung ®

Torsten Sabitzer
BaufiZENTRUM Chemnitz

Käufer von Immobilien als Kapitalanlage stellen deutlich höhere Anforderungen an Beratung und Entscheidungsgrundlagen. Ob sich eine Immobilie langfristig wirklich rechnet, hängt von zahlreichen wirtschaftlichen, steuerlichen und strategischen Faktoren ab.

Der Immoanalyzer ermöglicht es, Investitionsentscheidungen schnell, transparent und faktenbasiert darzustellen – professionell aufbereitet und nachvollziehbar für den Investor.

Inhalte des Vortrags:

• Vollständige Cashflow-Analyse über die gesamte Laufzeit – brutto & netto
• Echte Steuerberechnungen statt pauschaler Modellannahmen
• Alle Abschreibungsmodelle realistisch berücksichtigt
• Vier Zukunftsszenarien zur sofortigen Chancen- und Risikoerkennung
• Klare Renditekennzahlen für Investorenentscheidungen
• Break-Even-Analyse des eingesetzten Eigenkapitals
• Direkter Vergleich mit alternativen Investments
• Transparente Vermögensentwicklung über Jahre hinweg
• Professionelle Ertragswertberechnung
• Aussagekräftige Grafiken, die überzeugen – nicht verwirren
• Exit-Szenario: Verkauf nach x Jahren inkl. realer Renditebetrachtung

Ergebnis:

Mehr Beratungsqualität, höhere Abschlussstärke und eine klare Positionierung als Kapitalanlage-Spezialist statt reiner Finanzierungsvermittler.

Worauf sollte der Kapitalanleger in der laufenden Verwaltung achten?

Michael Stolz
Dipl.-Kfm. Michael Stolz GmbH

• Bespiele aus der Praxis: Abrechnungen, Instandhaltung inkl. Versicherungsschäden, Vermietung, Transparenz durch Digitalisierung, Online Eigentümerversammlungen bei WEGs, jeweils mit Fallstricken und Lösungen
• Legale Möglichkeiten, das bestehende Gebäudeenergiegesetz (GEG) gepflegt auszuhebeln mit Fallbeispielen, ohne auf die von der Bundesregierung initiierte Reform zu warten.
• Mehrwert für die tägliche Beratung, z.B. für Finanzberater und Versicherungsfachleute

Darüber hinaus möchte ich allen Teilnehmern Raum geben, spontan auf Fragen einzugehen. Gern bekomme ich dennoch schon im Vorfeld unter info@firma-stolz.de die Fragen.

Mit einer Kaffeepause beenden wir unsere Veranstaltung.