Frühjahrsfachtagung 2019

Chancen der Digitalisierung nutzen, um Kunden und Partnerbegeistern zu begeistern. Wie stellt sich die KfW den digitalen Herausforderungen in der Förderlandschaft?

Beratungsangebote zu Finanzanlagen – MiFiD II konform mit System beraten

Elgin Gorissen-van Hoek
ö.b.u.v. Sachverständige für Private Baufinanzierung

Die neuen Regelungen nach MiFID II bringen weitere Compliance Anforderungen für selbstständige Finanzanlagenberater. Unabhängige Berater und Vermittler überzeugen nicht mit Produkten sondern mit Konzepten und Lösungen. Elgin Gorissen-van Hoek stellt Ansätze der ganzheitlichen und nachhaltigen Beratung vor.

Der Bauherren-Schutzbund e.V. stellt sich vor: Bautechnische und baurechtliche Beratung aus einer Hand.

Florian Becker
Bauherren-Schutzbund e. V.

Die gemeinnützige Verbraucherschutzorganisation bietet mit seinem Expertennetz und seinen Kooperationspartnern ein umfassendes Hilfs- und Beratungsangebot rund ums Bauen, Kaufen und Modernisieren an. Durch die einzigartige Verknüpfung von Baurecht und Bautechnik ist der BSB zum größten Verbraucherschutzverein seines Themenspektrums herangewachsen und führt mittlerweile 50.000 Verbraucherberatungen jährlich durch.

Zulassung von Gästen durch die Mitgliederversammlung genehmigungspflichtig.

Fondspolicen auf dem Prüfstand:

Jürgen Dries
yourCONSULT GmbH & Co.KG

Die Zeiten des Vergleichs der Ablaufleistungen von Fondspolicen über Vergleichsrechner sind längst vorbei. Der Anbieter, mit der höchsten ausgewiesenen Ablaufleistung muss nicht zwingend der wirklich geeignete sein. Anhand der PIB können wir zumindest ermitteln, wie weit die Kosten im Produkt die Renditeerwartung reduzieren und daraus ableiten, wie schlüssig die Hochrechnung des Anbieters wirklich ist.

Wir zeigen

• Ermittlung der Kosten des Produktes anhand des Produktinformationsblattes
• Analyse garantierter Leistungen
• Ermittlung des durchschnittlichen Sparanteils bei den Fondspolicen
• Berechnen mit FinanzPlanerPro, wie sich die Kosten auf die Rendite auswirken
• Stellen Sie somit eine Vergleichbarkeit verschiedener Angebote dar

Altersvorsorge wird für junge Menschen immer wichtiger – das Rentenniveau der Deutschen Rentenversicherung sinkt und die Renten reichen bei weitem nicht aus, den Lebensstandard in der dritten Hälfte des Lebens zu sichern. Dem gegenüber steht die seit Jahren anhaltende Niedrigzinsphase.

Hubertus Schmidt von Finanzportal24 zeigt, wie mit den Tools von FinanzPlanerPro dieses Thema visuell in einer Beratung aufbereitet werden kann:

• Präsentation der Herleitung mit den Tools Niedrigzinsphase, LV-Deckungsstock, Anlagemix mit DAX, Gold, REX-Charts, Cost-Average-Effekt
• Direktvergleich Fondsdepot vs. Fondspolice mit den steuerlichen Vorteilen der Fondspolice bei Umschichtungen
• Bewertung von bestehenden Lebensversicherungen

Vier Jahre und drei Tage, 55 Sitzungstage, 363 Dokumente und 203 Beschlüsse: Das ist der Aufwand den die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ hinter sich hat.

Wir zeigen Ihnen in 45 Minuten neben den Grundlagen der DIN-Norm 77230 auch die softwareseitige Umsetzung am Beispiel FinanzPlaner Online.

Nachhaltigkeit, ESG-Kriterien und verantwortliches Investieren sind keine Seitenthemen mehr sondern die Themen des 21. Jahrhunderts. Darauf müssen wir uns als Finanzberaterinnen und -berater einstellen und Lösungen anbieten. Nicht nur, weil diese die Thematisierung der Nachhaltigkeit demnächst in die Beratungsprozesse integriert werden müssen.

Ingo Scheulen von ökofinanz-21, dem Beraternetzwerk für nachhaltige Vermögensberatung gibt dazu eine Einführung und stellt sich der Diskussion.

Aktuelle Entwicklungen im Gewerbeaufsichtsrecht (ImmVermV, etc.) und zum Datenschutzrecht

David Bastanier
Bastanier & Schmelzer Rechtsanwälte Partnerschaft mbB

Anschauliche Darstellung von Fällen aus der Praxis

Für Baufinanzierungsvermittler stellen sich neue Herausforderungen durch die zunehmende Digitalisierung. Die Digitalisierung verändert nicht nur die Rolle des Vermittlers. Harald Amendt zeigt auch auf, wie Vermittler auf das veränderte Kundenverhalten reagieren können.

"Bergersteigung" - Treffpunkt für eine kleine Wanderung ist das Foyer des Hotels (Bitte Wanderschuhe nicht vergessen)

... auf der Hotelterrasse

Fakultativ noch einen Tag Wellness oder Heimreise