Frühjahrsfachtagung 2023

Workshop Altersvorsorge/Produktanalyse/Renditeberechnung

Prof. Heinrich Bockholt
Institut für Finanzwirtschaft

Torsten Sabitzer
BaufiZENTRUM Chemnitz

Die Verträge zur Altersvorsorge werden immer komplizierter und leider auch intransparenter. In diesem Workshop wird anhand praktischer Vertragsangebote untersucht, ob sich eine klassische Rentenversicherung (90% Garantie) und eine fondsgebundene Rentenversicherung mit 50 % Garantie für den Kunden lohnt oder nicht. Gleichzeitig werden die Haftungsrisiken für den Berater/Vermittler beleuchtet, damit er nicht sich selbst in Haftungsfallen bringt. Die Fälle werden vorab an die Teilnehmer versandt.
Renditeberechnungen erfolgen mit Expert Pro für Baufinanzierung ®.

KfW-Förderung im Wohngebäude – Sanierung und Neubau

Marcus Kaufmann
KfW

Die Bundesregierung macht ihre Förderung von energieeffizienten Gebäuden einfacher, klarer und verlässlicher sowohl für die Schaffung effizienter Wohngebäude als auch hocheffizienter Neubauten und leistet damit ein wesentlicher Beitrag zur Reduzierung der Treibhausgasemissionen im Gebäudesektor und damit zum Erreichen der nationalen Klimaziele. Der Vortrag von Marcus Kaufmann (KfW) informiert Sie praxisnah über die Bedingungen der KfW-Förderung.

Herr Marcus Kaufmann hat in seinen diversen Tätigkeitsfelder in der KfW ein umfassendes Wissen um Förderprodukte und Prozesse der KfW erworben. Aktuell liegt der Schwerpunkt seiner Tätigkeit auf der Beratung der Finanzierungspartner und Multiplikatoren der KfW. Als Trainer verantwortet er Vorträge der KfW-Akademie, leitet Online-Schulungen und Vorträge vor Ort.

Buffet oder 3 Gang-Menü nach Wahl des Küchenchefs.

Wie viel Absicherung braucht die Immobilienfinanzierung?

Gunter Hintermayer
VFG-GmbH

Ludwig Nyhuis
Wirtschaftsmakler Nyhuis GmbH

Im Rahmen einer Immobilienfinanzierung sollten die Kunden durch ihren Finanzierungsberater auf möglichen Gefahren und Risiken, die für die Immobilie selbst oder auch den Erwerber und seiner Familie entstehen können, sensibilisiert werden.
Vorgestellt werden kurz und knackig die wichtigsten Absicherungsmöglichkeiten im Bereich der Personen- und Sachversicherungen und deren Priorisierung.

Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz und Haftungsrisiken

David Bastanier
Bastanier & Schmelzer Rechtsanwälte Partnerschaft mbB

Die Thematik der Nachhaltigkeit wird immer wichtiger. Auch der Gesetzgeber verlangt im Rahmen der Anlageberatung und -vermittlung die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen. Doch was genau sind Nachhaltigkeitspräferenzen und wie können und müssen diese in der Kundenbeziehung berücksichtigt werden? Welche Haftungsrisiken ergeben sich für Berater und Vermittler und wie können diese minimiert werden? Neben den rechtlichen Grundlagen werden Ihnen auch praktische Tipps und Formulierungshilfen für nachhaltige Kundenbeziehungen vorgestellt.

Die Teilnahme von Gästen ist genehmigungspflichtig.

Wir treffen uns im Backöfele Würzburg, Ursulinergasse 2 in 97070 Würzburg .

Die Verzehrkosten tragen Sie bitte selbst.

Bilanzanalyse, BWA, EÜR

Prof. Heinrich Bockholt
Institut für Finanzwirtschaft

Michael Otto
Michael Otto Steuerberater

Unter unseren Kunden sind oft Selbstständige, die eine Finanzierung beantragen. Eine exakte Bilanzanalyse im Vorfeld ist die Voraussetzung und die Grundlage für jedes weitere Vorgehen. Reicht der Unternehmergewinn aus, um eine Finanzierung zu bedienen?
Können Sie alle Zahlen richtig interpretieren?
Anhand praktischer Fälle werden Bilanzanalyse, die Interpretation der BWA und EÜR trainiert.