Frühjahrsfachtagung 2023
27.04.2023 bis 28.04.2023
Wir laden Sie anlässlich unserer Fachtagung vom 27.04.2023 bis 28.04.2023 in das GHOTEL hotel & living Würzburg
Gäste und Interessenten des Verbandes sind herzlich willkommen.
Die Teilnahme an den entsprechenden Vorträgen vorausgesetzt, bescheinigen wir im Rahmen der Weiterbildung den Teilnehmern über die Akademie Finanz-Planung Weiterbildungsstunden wie folgt:
- gem. § 34c Abs. 1 S. 1 Nr 1 GewO i. V. m. § 15b MaBV Anlage 1 A: 270 Minuten
- gem. § 34c Abs. 1 S. 1 Nr 4 GewO i. V. m. § 15b MaBV Anlage 1 B: 270 Minuten
- gem. §§ 34d, 34d Abs. 2, 34d Abs. 9 Satz 2 GewO: 495 Minuten
- Erlaubnisinhaber gem. §§ 34f, 34h GewO: 360 Minuten
- gem. §§ 34c (nicht jedoch Makler oder Verwalter), 34i GewO: 435 Minuten
Für die lediglich zeitweise Teilnahme an einzelnen Programmteilen werden die Weiterbildungsstunden anteilig bescheinigt.
Wir bestätigen nur, dass die Weiterbildung den Vorgaben (Lernziele und ggf. -kontrolle, dokumentierte Dauer und Anwesenheit) entspricht und nicht, dass der Teilnehmer seitens seiner Kammer die Weiterbildung tatsächlich anerkannt bekommt.
Wir sind ausgebucht. Eine Anmeldung ist nicht mehr möglich. Wir freuen uns, wenn wir Sie auf unserer nächsten Veranstaltung begrüßen können.
Donnerstag, 27.04.2023
10:00 Uhr
Workshop Altersvorsorge/Produktanalyse/Renditeberechnung
Die Verträge zur Altersvorsorge werden immer komplizierter und leider auch intransparenter. In diesem Workshop wird anhand praktischer Vertragsangebote untersucht, ob sich eine klassische Rentenversicherung (90% Garantie) und eine fondsgebundene Rentenversicherung mit 50 % Garantie für den Kunden lohnt oder nicht. Gleichzeitig werden die Haftungsrisiken für den Berater/Vermittler beleuchtet, damit er nicht sich selbst in Haftungsfallen bringt. Die Fälle werden vorab an die Teilnehmer versandt.
Renditeberechnungen erfolgen mit Expert Pro für Baufinanzierung ®.
11:30 Uhr
Kaffeepause
11:45 Uhr
KfW-Förderung im Wohngebäude – Sanierung und Neubau
Die Bundesregierung macht ihre Förderung von energieeffizienten Gebäuden einfacher, klarer und verlässlicher sowohl für die Schaffung effizienter Wohngebäude als auch hocheffizienter Neubauten und leistet damit ein wesentlicher Beitrag zur Reduzierung der Treibhausgasemissionen im Gebäudesektor und damit zum Erreichen der nationalen Klimaziele. Der Vortrag von Marcus Kaufmann (KfW) informiert Sie praxisnah über die Bedingungen der KfW-Förderung.
Herr Marcus Kaufmann hat in seinen diversen Tätigkeitsfelder in der KfW ein umfassendes Wissen um Förderprodukte und Prozesse der KfW erworben. Aktuell liegt der Schwerpunkt seiner Tätigkeit auf der Beratung der Finanzierungspartner und Multiplikatoren der KfW. Als Trainer verantwortet er Vorträge der KfW-Akademie, leitet Online-Schulungen und Vorträge vor Ort.
Marcus Kaufmann / KfW
12:45 Uhr
Mittagspause
Buffet oder 3 Gang-Menü nach Wahl des Küchenchefs.
13:45 Uhr
Wie viel Absicherung braucht die Immobilienfinanzierung?
Im Rahmen einer Immobilienfinanzierung sollten die Kunden durch ihren Finanzierungsberater auf möglichen Gefahren und Risiken, die für die Immobilie selbst oder auch den Erwerber und seiner Familie entstehen können, sensibilisiert werden.
Vorgestellt werden kurz und knackig die wichtigsten Absicherungsmöglichkeiten im Bereich der Personen- und Sachversicherungen und deren Priorisierung.
15:00 Uhr
Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz und Haftungsrisiken
Die Thematik der Nachhaltigkeit wird immer wichtiger. Auch der Gesetzgeber verlangt im Rahmen der Anlageberatung und -vermittlung die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitspräferenzen. Doch was genau sind Nachhaltigkeitspräferenzen und wie können und müssen diese in der Kundenbeziehung berücksichtigt werden? Welche Haftungsrisiken ergeben sich für Berater und Vermittler und wie können diese minimiert werden? Neben den rechtlichen Grundlagen werden Ihnen auch praktische Tipps und Formulierungshilfen für nachhaltige Kundenbeziehungen vorgestellt.
David Bastanier / Bastanier & Schmelzer Rechtsanwälte Partnerschaft mbB
16:00 Uhr
Pause
16:15 Uhr
Mitgliederversammlung
Die Teilnahme von Gästen ist genehmigungspflichtig.
17:30 Uhr
Vortrag zur VSH und Cyberversicherung insbesondere für neue Mitglieder und alle interessierten Mitglieder
18:15 Uhr
Zeit zur individuellen Nutzung
19:30 Uhr
Eintreffen im Restaurant
Wir treffen uns im Backöfele Würzburg, Ursulinergasse 2 in 97070 Würzburg .
20:00 Uhr
Gemeinsames Abendessen
Die Verzehrkosten tragen Sie bitte selbst.
Freitag, 28.04.2023
09:30 Uhr
Bilanzanalyse, BWA, EÜR
Unter unseren Kunden sind oft Selbstständige, die eine Finanzierung beantragen. Eine exakte Bilanzanalyse im Vorfeld ist die Voraussetzung und die Grundlage für jedes weitere Vorgehen. Reicht der Unternehmergewinn aus, um eine Finanzierung zu bedienen?
Können Sie alle Zahlen richtig interpretieren?
Anhand praktischer Fälle werden Bilanzanalyse, die Interpretation der BWA und EÜR trainiert.
Prof. Heinrich Bockholt / Institut für Finanzwirtschaft
Michael Otto / Michael Otto Steuerberater
11:00 Uhr
Kaffeepause
11:15 Uhr
Wenn das Finanzamt zweimal klingelt: Betriebsprüfungsrisiken für Finanzberater
Michael Otto / Michael Otto Steuerberater
12:30 Uhr
Gemeinsames Mittagessen
Buffet oder 3 Gang-Menü nach Wahl des Küchenchefs am Mittag. Anschließend individuelle Abreise.Ihre Experten
Veranstaltungsort
Schweinfurter Straße 3
97080 Würzburg